Devizne transakcije banaka: vrste i karakteristike

Devizne transakcije - transakciji koja naselili međunarodnim sporazumima ili nacionalnim zakonodavstvom za korištenje vrijednosti valute.

Vrste valute transakcija

1. Devizni forward transakcijama (futures, naprijed) - transakcije, u kojem se stranke dogovore o isporuci određene količine novca kroz dogovoreno vrijeme, nakon završetka transakcije po kursu koji je fiksiran u vrijeme zaključenja. U valuti futures transakcije, postoje dvije mogućnosti.

kurs je fiksiran u transakciji, iako se izvodi nakon određenog vremenskog perioda.

Između zaključak i obavljanja transakcija postoji vremenski interval. Rok, odnosno isporuke valute, se definiše kao kraj perioda od datuma transakcije ili drugog perioda roku.

Na deviznom terminski ugovor se obavljaju:

- dobiti zbog kursnih razlika spekulativne dobiti;

- za osiguranje u inostranstvu direktno ili portfolio investicija protiv mogućih gubitaka zbog deprecijacije valute u kojima se provode;

- razmjenu (konverzija) za komercijalne svrhe, to jest, unaprijed prodaja deviza ili kupovine deviza za buduća plaćanja.

Aplikacija za pokriće rizika deviznih terminskih transakcija u vrijeme poslovanja postala rasprostranjena u 70-ih godina za vrijeme prelaska na razmijene plutajuće stope.

2. devizne transakcije banaka "spot" najčešći. Oni čine 90% od ukupnog obima deviznih transakcija. Njihova suština je u kupoprodaje valuta u stanju ponude banaka na drugog radnog dana nakon datuma transakcije po stopi je fiksiran na svoj zaključak. U ovom slučaju, radni dani su uzeti u obzir za svaku od valuta koje su uključene u transakciju. To jest, ako sutradan na datum transakcije za neradni jedna od valuta, rok isporuke valute je veći od jednog dana, a ako drugu valutu nije radni dan, isporuka se povećava za jedan dan.

U takvim transakcijama ponude valuta se vrši na one račune, koji su navedeni korisnik banaka. Konverzija valute za dva dana ranije diktira objektivne teškoće njegove implementacije u kraćem vremenskom periodu, također zahtijeva analizu deviznog poslovanja komercijalne banke.

Najmobilniji element u devizne pozicije su poslovanje Banke na deviznom tržištu uz izričitu isporuke, ali oni sadrže određeni rizik. Uz pomoć "spot" transakcije koje pružaju banke potreba kupaca u stranoj valuti, vrši spekulativne i arbitraže, kretanje kapitala iz jedne valute u drugu.

3. Transakcije "swap" su neka vrsta dogovora koji kombinira gotovinu devizne transakcije banaka. Poznati kao akcija banke od srednjeg vijeka, kada su talijanski bankari vrši operacije s računa. Kasnije su se počela razvijati u obliku deportnyh i reportnyh operacije. Backwardation - kombinacija međusobno povezanih transakcija u izvještaju obrnutom redoslijedu, koja je nosila gotovinu prodaja deviza i kupovinu u to vrijeme.

Kasnije, devizne transakcije 'swap' depoziti banaka stekla oblik razmjene za odgovarajući iznos u različitim valutama. Nedostatak ovog rada bio je da se poveća bilansa banke, čime se stvara dodatni rizik i faktore pogoršalo. Deviznom poslovanju banaka, "swap" riješiti ove probleme, razmatranje se vrši na vanbilansa, što znači da je razmjena valuta se vrši u obliku kupovine.

"Swap" kombinuje kupovinu i prodaju valute uz isporuku iz kontrsdelkoy iste valute za određeni period. Na pultu isplata po dogovoru sa dva partnera (korporacije, banke, i dr).